امور مالی شخصی
امور مالی شخصی کاربردی از مبانی علم مالی در تصمیم گیری‌های پولی یک فرد یا یک خانواده است. این موضوع به چگونگی درآمد زایی، بودجه بندی، پس انداز و خرج کردن منابع مالی توسط افراد یا خانواده‌ها با در نظر گرفتن ریسک‌ها و رخدادها در زندگی آینده، می‌پردازد.[1] زمان طرح ریزی امور مالی شخصی، محصولات مالی متنوعی وجود دارند که فرد باید به آن‌ها توجه کند: مانند محصولات بانکی همچون حسابهای با قابلیت چک کردن، حسابهای پس انداز، کارتهای اعتباری و وام‌های مصرفی؛ یا محصولات سرمایه گذاری و بیمه‌ای همچون (بازار بورس، اوراق ضمانت، صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک) (بیمه‌های عمر، بیمه‌های سلامتی، بیمه‌های ناتوانی جسمی)؛ یا برنامه‌های بازنشستگی، منافع امنیت اجتماعی و مدیریت مالیات بر درآمد.
 |
| دانش مالی |
|---|
| دانش مالی |
|---|
 |
فرآیند برنامه ریزی شخصی مالی
- ارزیابی
- تعیین هدف
- ایجاد برنامه
- اجرا
- کنترل و ارزیابی مجدد
حوزه‌های توجه
شش حوزه کلیدی در برنامه‌ریزی شخصی مالی که توسط برد استاندار برنامه‌ریزی مالی پیشنهاد می‌شوند عبارتند از:[2]
- موقعیت مالی:
- محافظت مناسب:
- برنامه ریزی مالیات:
- اهداف سرمایه گذاری و ذخیره‌سازی:
- برنامه ریزی برای بازنشستگی:
- برنامه ریزی برای مسکن و املاک:
منابع
- "Personal Finance". Investopedia. Retrieved 7 April 2012.
- "Financial Planning Curriculum Framework". Financial Planning Standards Board. 2011. Archived from the original on 1 February 2012. Retrieved 7 April 2012.